CunTraSuaNgoan
New member
Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan quản lý vừa siết chặt quy định về định danh tài khoản, khiến hàng loạt ngân hàng lớn đồng loạt áp dụng lệnh tạm ngừng giao dịch nếu khách hàng vi phạm. Dưới đây là 7 trường hợp bạn cần đặc biệt lưu ý để tránh tình trạng tài khoản bị "đóng băng", không thể rút hay chuyển tiền nhé!
Nhóm khách hàng cá nhân - Cẩn thận 5 trường hợp này nhé!
Trường hợp 1: CMND hoặc CCCD đã hết hạn mà chưa cập nhật bản mới → Khóa toàn bộ giao dịch trên mọi nền tảng luôn á!
Trường hợp 2: Chưa xác thực sinh trắc học khuôn mặt hoặc vân tay → Ngân hàng chỉ tạm dừng chuyển tiền online thôi, ra quầy vẫn giao dịch bình thường nha.
Trường hợp 3: Dành cho người nước ngoài khi giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam đã hết hiệu lực rồi.
Trường hợp 4: Đây là quy định mới cứng từ ngày 1/1/2026 theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN đó nha! Các ngân hàng sẽ chính thức ngừng chấp nhận hộ chiếu, giấy chứng minh quân đội và chứng minh công an làm giấy tờ hợp lệ đối với công dân Việt Nam, buộc phải chuyển sang CCCD gắn chip hoặc VNeID mức độ 2.
Trường hợp 5: Liên quan đến Thông tư 08/2026/TT-BKHCN, áp dụng từ 15/6/2026 - sim điện thoại chưa chuẩn hóa thông tin bị nhà mạng khóa một chiều. Lúc này không nhận được mã OTP SMS là không chuyển tiền online được đâu nhé!
Nhóm khách hàng tổ chức - 2 trường hợp cần lưu ý
Trường hợp 6: Người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng của tổ chức hết hạn giấy tờ tùy thân → Toàn bộ giao dịch của doanh nghiệp bị đình chỉ ngay lập tức luôn!
Trường hợp 7: Người được tổ chức ủy quyền sử dụng tài khoản có giấy tờ hết hiệu lực → Hệ thống chỉ từ chối giao dịch của người này thôi, không ảnh hưởng đến toàn bộ công ty.
Timeline quan trọng phải nhớ để không bị khóa tài khoản:
• 1/1/2025: Bắt buộc cập nhật sinh trắc học với khách hàng cá nhân rồi nha!
• 1/7/2025: Hạn chót khách hàng tổ chức phải hoàn tất cập nhật dữ liệu
• 1/1/2026: Loại bỏ hộ chiếu và chứng minh lực lượng vũ trang ra khỏi danh mục giấy tờ giao dịch nội địa
• 15/6/2026: Hạn chót chuẩn hóa thông tin sim để khôi phục mã OTP
Nên rà soát lại toàn bộ giấy tờ liên quan ngay từ bây giờ để tránh những rủi ro không đáng có nhé các bạn! Đừng để đến lúc cần dùng tiền mới "khóc dở mếu dở" đó
Nguồn: kenh14.vn
Nhóm khách hàng cá nhân - Cẩn thận 5 trường hợp này nhé!
Trường hợp 1: CMND hoặc CCCD đã hết hạn mà chưa cập nhật bản mới → Khóa toàn bộ giao dịch trên mọi nền tảng luôn á!
Trường hợp 2: Chưa xác thực sinh trắc học khuôn mặt hoặc vân tay → Ngân hàng chỉ tạm dừng chuyển tiền online thôi, ra quầy vẫn giao dịch bình thường nha.
Trường hợp 3: Dành cho người nước ngoài khi giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam đã hết hiệu lực rồi.
Trường hợp 4: Đây là quy định mới cứng từ ngày 1/1/2026 theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN đó nha! Các ngân hàng sẽ chính thức ngừng chấp nhận hộ chiếu, giấy chứng minh quân đội và chứng minh công an làm giấy tờ hợp lệ đối với công dân Việt Nam, buộc phải chuyển sang CCCD gắn chip hoặc VNeID mức độ 2.
Trường hợp 5: Liên quan đến Thông tư 08/2026/TT-BKHCN, áp dụng từ 15/6/2026 - sim điện thoại chưa chuẩn hóa thông tin bị nhà mạng khóa một chiều. Lúc này không nhận được mã OTP SMS là không chuyển tiền online được đâu nhé!
Nhóm khách hàng tổ chức - 2 trường hợp cần lưu ý
Trường hợp 6: Người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng của tổ chức hết hạn giấy tờ tùy thân → Toàn bộ giao dịch của doanh nghiệp bị đình chỉ ngay lập tức luôn!
Trường hợp 7: Người được tổ chức ủy quyền sử dụng tài khoản có giấy tờ hết hiệu lực → Hệ thống chỉ từ chối giao dịch của người này thôi, không ảnh hưởng đến toàn bộ công ty.
Timeline quan trọng phải nhớ để không bị khóa tài khoản:
• 1/1/2025: Bắt buộc cập nhật sinh trắc học với khách hàng cá nhân rồi nha!
• 1/7/2025: Hạn chót khách hàng tổ chức phải hoàn tất cập nhật dữ liệu
• 1/1/2026: Loại bỏ hộ chiếu và chứng minh lực lượng vũ trang ra khỏi danh mục giấy tờ giao dịch nội địa
• 15/6/2026: Hạn chót chuẩn hóa thông tin sim để khôi phục mã OTP
Nên rà soát lại toàn bộ giấy tờ liên quan ngay từ bây giờ để tránh những rủi ro không đáng có nhé các bạn! Đừng để đến lúc cần dùng tiền mới "khóc dở mếu dở" đó
Nguồn: kenh14.vn