CherryTutu8568
New member
Một doanh nghiệp vừa "kêu cứu" ầm lên vì hơn 26 tỷ đồng gửi trong tài khoản VPBank tự nhiên biến mất luôn rồi nha mọi người ơi! Nhưng mà ngân hàng thì cứ thoái thác kiểu "nhân viên làm sai đã nghỉ việc rồi, đang giao cho công an điều tra"
Tiền mất toi toi, ngân hàng đứng ngoài cuộc như không liên quan, còn cơ quan điều tra thì dù khách hàng nộp đơn tố cáo gần cả năm rồi nhưng vẫn... im thin thít. Vậy ai chịu trách nhiệm đây trời? Dân và doanh nghiệp giờ phải hoang mang tới bao giờ?
## Nhân viên ngân hàng mua séc, 26 tỷ của DN "bốc hơi" thế là chill
Công ty TNHH MTV Đầu tư và Phát triển Quang Huân (base ở Củ Chi, chuyên buôn nông sản) mở tài khoản tại VPBank từ cuối tháng 3/2015. Trong mùa mua bán nông sản, khách hàng thanh toán tiền hàng vào tài khoản này khoảng 26 tỷ đồng luôn á.
Đến khoảng tháng 7, cuối vụ rồi, bà Trần Thị Thanh Xuân - Giám đốc Công ty Quang Huân - đến rút tiền thì... tá hỏa luôn! 26 tỷ trong tài khoản đã "bốc hơi" không còn gì, chỉ còn vài trăm ngàn đủ "giữ" tài khoản thôi Bà muốn check tài khoản thì nhân viên ngân hàng bảo phải làm thủ tục đổi chữ ký, lý do là chữ ký của bà không giống như chữ ký giao dịch trước đây (???).
Nhìn sao kê tài khoản, bà càng shock hơn nữa là trong lúc bà chạy đôn chạy đáo đi mua bán ở kho thì tài khoản của bà cứ "rút, chuyển" liên tục từ số tiền khách chuyển vào. Việc ký séc, chi séc diễn ra như chạy show, trong khi bà chưa từng mua séc lần nào cả
Hóa ra nè, trong bản sao kê ghi rõ ràng luôn, người mua séc của công ty bà chính là nhân viên VPBank - Đoàn Thị Thúy Hằng, và người rút séc là chồng bà Hằng tên Nguyễn Huy Nhựt, cùng 2 người bạn tên Đỗ Đình Bảo, Phạm Văn Trinh.
Trong thời gian ngắn, cứ số tiền khách chuyển vào bao nhiêu thì Nhựt, Bảo, Trinh dùng séc (do chính nhân viên ngân hàng Đoàn Thị Thúy Hằng mua luôn) để rút tiền mặt hoặc chuyển vào Công ty Thanh Tâm do vợ Phạm Văn Trinh đứng tên. Ez game quá đi!
Điều đáng nói là ngay khi tạo tài khoản, bà Trần Thị Thanh Xuân có đăng ký thông báo giao dịch Mobile banking vào số điện thoại cá nhân. Trong sao kê tài khoản cũng thấy ngân hàng thu phí Mobile banking đầy đủ, nhưng bà không hề nhận được bất kỳ tin nhắn nào về các giao dịch trên cả. Lạ không bạn ê?
## Ngân hàng có "tiếp tay" hay không đây? ️
Hành trình khiếu nại của bà Trần Thị Thanh Xuân từ tháng 7/2015 đến giờ gần như đi vào ngõ cụt khi ngân hàng cứ thoái thác với lý do nhân viên mua séc đã nghỉ việc rồi, hồ sơ giao công an điều tra rồi, chỉ có công an mới có quyền mời nhân viên đó lên làm việc thôi, còn nhân viên nghỉ việc thì ngân hàng không có quyền mời! (Nghe sao lạ lạ vậy ta? )
Tiếp phóng viên Báo SGGP, bà Đàm Thanh Hương - Trưởng Nhóm dự án truyền thông VPBank - cho xem bộ hồ sơ đăng ký mở tài khoản có chữ ký ghi tên Trần Thị Thanh Xuân (Giám đốc Công ty Quang Huân) nhưng thật ra chữ ký đó lại là của Phạm Văn Trinh - một trong những người tham gia rút tiền.
Trong hồ sơ, tất cả chữ viết đều không phải là chữ viết của bà Xuân luôn á. Bà Xuân cho rằng đó là hồ sơ fake do nhân viên ngân hàng Thúy Hằng cùng chồng và Phạm Văn Trinh câu kết làm giả hồ sơ và con dấu công ty của bà. Bà cũng cung cấp các chữ ký và chữ viết trước đây Phạm Văn Trinh ký tại các phòng công chứng, cơ quan thuế để đối chiếu thì đúng đó là chữ ký và chữ viết của Trinh nhưng lại ghi tên giám đốc Xuân. Scam level max luôn!
Dù phía ngân hàng cho xem hồ sơ, nhưng tất cả đều là bản photo, chữ viết kê khai theo các mẫu của ngân hàng không phải của Giám đốc Thanh Xuân (chủ tài khoản). Ngay trong các hợp đồng được ký trực tiếp của Công ty Quang Huân với Giám đốc chi nhánh VPBank cũng được ký chữ ký của Phạm Văn Trinh nha. Khi yêu cầu xem lại camera các ngày giao dịch để làm rõ ai là người ký hợp đồng thì ngân hàng... hẹn lại ngày khác (lại trì hoãn à? ).
Bà Xuân cũng yêu cầu ngân hàng cho xem bản chính hồ sơ thì không được cung cấp vì... quy định bảo mật! Trong lúc nóng bỏng, chính chủ tài khoản bị mất tiền muốn xem lại hồ sơ của mình thì ngân hàng gây khó, đòi hỏi phải "làm đơn, đóng dấu" mới giải quyết. "Nếu ngân hàng bảo mật tốt cho khách hàng như thế thì tôi đâu bị mất tiền...", bà Xuân than trời luôn!
Nhìn qua hồ sơ ngân hàng và bản đối chiếu, mắt thường cũng có thể nhận thấy ngay chữ ký đó là của Phạm Văn Trinh và chữ viết không phải của bà Xuân. Do đó, có cơ sở để bà Xuân đặt vấn đề "nếu không có sự câu kết của nhân viên ngân hàng thì không thể nào một người đàn ông lại có thể mạo nhận phụ nữ giao dịch với ngân hàng mà ngay tên gọi đã có chữ 'Thị' được". Logic đúng không nào?
Bà Xuân yêu cầu ngân hàng làm rõ việc nhân viên ngân hàng Đoàn Thị Thúy Hằng đã đứng tên mua séc của công ty bà và tiếp tay cho các giao dịch đánh cắp tiền từ tài khoản của bà, nhưng không được ngân hàng hợp tác, cứ bảo nhân viên đã nghỉ việc. Trong khi đó, theo pháp luật, nhân viên dù đã nghỉ việc, nhưng trước đây nhân viên đó tiến hành các giao dịch với tư cách là người của ngân hàng thì mọi vi phạm của nhân viên gây ra, ngân hàng phải chịu trách nhiệm chứ nhỉ?
Nguồn: kenh14.vn