MiKitty5166
New member
"Chưa đi làm mà đã tiết kiệm được hơn trăm triệu, chẳng bù cho chị..." - Một người bình luận bày tỏ nỗi lòng.
Ai cũng nghĩ phải đi làm kiếm tiền thì mới có mà để dành đúng không?
Nhưng đời không như là mơ bạn ơi! Có những case "ngoại lệ" vẫn còn ngồi trên ghế nhà trường mà đã cóp nhặt được con số khiến hội đi làm phải "quỳ" Thậm chí còn nhiều hơn hẳn những anh chị đã cày cuốc mấy năm trời.
Câu chuyện của cô gái 19 tuổi dưới đây chính là một "ngoại lệ" đỉnh cao như vậy đó!
Chia sẻ trên trang cá nhân, bạn nữ cho biết mình bắt đầu hành trình "heo đất" từ năm lớp 10 (16 tuổi), chủ yếu từ tiền thưởng học tập cộng với một vài khoản khác như tiền bố mẹ, ông bà cho tiêu vặt hoặc tiền lì xì dịp Tết.
Giờ mới 19 tuổi mà cô bạn đã "flex" 130 triệu trong tài khoản, đang loay hoay chưa biết nên "xử" khoản tiền này thế nào cho hợp lý
16.700 người "thả tim" cho nỗ lực đáng nể của cô gái này (Ảnh chụp màn hình)
Dưới phần comment, nhiều người khuyên cô nên trích một phần mua vàng, một phần đầu tư cho việc học hành, phát triển bản thân vì dù sao cũng đang là sinh viên mà, học không bao giờ thừa. Bên cạnh đó, hội anh chị đi làm thành thật thừa nhận... bị "phơi màu" toàn tập, vì cày mấy năm rồi mà 10 triệu còn chưa có chứ đừng nói 100 triệu
"24 tuổi đi làm gần 2 năm, lương 11 triệu/tháng, đọc bài này của em xong nhìn lại số dư, tự nhiên chị thấy nhói lòng... Sinh năm 2006 là mới 19 tuổi mà tiết kiệm được nhiêu đó là giỏi rồi, nhưng để đó mà mua laptop, đóng tiền học chứ đừng ham đầu tư kẻo mất sạch. Chưa chắc kiến thức đầu tư thì gửi tiết kiệm hoặc mua vàng là an toàn nhất, cũng đừng ham kinh doanh vì việc chính vẫn là học nha bé" - Một chị bày tỏ.
"Quan trọng nhất là em phải để dành ra quỹ khẩn cấp phòng thân bằng khoảng 3-6 tháng số tiền sinh hoạt phí. Khoản này thì em có thể gửi tiết kiệm kỳ hạn ngắn 1-2 tháng để khi cần rút ra cho tiện.
Phần còn lại thì em chia 3 phần:
• 1 phần gửi tiết kiệm dài hạn
• 1 phần dành để đóng học phí hoặc đi học thêm ngoại ngữ, các chứng chỉ liên quan đến ngành học
• 1 phần mua vàng. Nếu ở thuê thì nên nhờ bố mẹ giữ vàng hộ cho yên tâm
Nói chung còn đang đi học thì phân bổ như thế là an toàn nhất" - Một người khác góp ý.
"Đỉnh thật sự, tiết kiệm 3 năm được 130 triệu trong khi chưa đi làm. Mình đi làm hơn 3 năm tiết kiệm chưa bằng 1 nửa..." - Một người khác thán phục.
1 - Chia tiền thành các "ngăn" có mục đích
Thay vì "ném" hết tiền tiết kiệm vào một tài khoản rồi để đấy ăn bụi, bạn nên chia nhỏ khoản tiền ấy thành từng phần với mục đích cụ thể nhé!
• Một phần dành cho những tình huống "SOS" như mất việc, ốm đau, hoặc sự cố bất ngờ trong cuộc sống.
• Một phần khác được cất kĩ cho các kế hoạch dài hạn như nghỉ hưu, mua nhà, hoặc học thêm skill mới.
• Một phần có thể được phân bổ cho các mục tiêu ngắn hạn như đi du lịch, nâng cấp đồ công nghệ.
Nếu có điều kiện hơn, một phần trong số đó nên được dành để đầu tư, không cần quá liều lĩnh, nhưng phải đủ để tiền có cơ hội "đẻ ra tiền" thay vì nằm im.
Khi chia nhỏ theo từng "ngăn" như vậy, mỗi đồng tiền bạn giữ lại sẽ có lý do và điểm đến rõ ràng.
Cảm giác tiết kiệm không còn "mông lung" nữa, mà trở nên cụ thể, dễ theo dõi và có động lực hơn nữa!
2 - Thường xuyên theo dõi, điều chỉnh
Mỗi giai đoạn trong cuộc sống, chúng ta sẽ có những ưu tiên khác nhau, và số tiền bạn cần cho từng mục tiêu cũng sẽ thay đổi theo thời gian. Khoản tiết kiệm vì thế cũng cần "update" theo.
Thế nên định kỳ mỗi 6 tháng hoặc mỗi năm, bạn nên "ngó" lại việc phân bổ tiền tiết kiệm của mình: Có mục tiêu nào chưa chạm được, có khoản nào nên rút ra để tái đầu tư hoặc xài hay không?
Khi chủ động nhìn lại và điều chỉnh, bạn không chỉ giữ được tiền mà còn kiểm soát được cách tiền vận hành trong cuộc sống của mình. Và khi tiền chạy tốt, bạn cũng có tâm lý vững vàng hơn để đưa ra các quyết định lớn mà không bị cảm giác lo thiếu hụt "ám" suốt ngày
Tiết kiệm chỉ là bước đầu thôi nhé! Biết cách phân bổ và tối ưu tiền tiết kiệm mới là điều giúp bạn tiến xa hơn về mặt tài chính theo đúng cách của riêng mình - chậm mà chắc nha!
Nguồn: kenh14.vn